レビューミーティング

レビューミーティングの重要性。

アドバイザーが顧客のファイナンス状態の定性的側面や定量的側面、ライフプラン上の目的、目標、希望等を達成するまでには、通常長い時間とミーティングを重ねていくことが必要です。また、顧客側にしてみてもアドバイザーの判断とアドバイスを心から信頼できるようになるまでにはそれなりの時間と好ましい経験の積み重なりが必要です。初回カウンセリングでは依頼目的の確認や重点的に解決していきたい事項のすり合わせを行いますが、レビューミーティングではデータに基づき検証を繰り返していき、顧客の目的達成のための経済的裏付けの構築を行います。またライフプランにおいては、ミスウォンティング（欲求ミス）を修正しつつライフプランの確立の支援を行います。「ファイナンシャルプランの確立」と「ライフプランの確立」この両翼をレビューミーティングを複数回繰り返す中で構築して行きます。あなたが大きく飛躍する為には欠かせない行程です。またあなたがもし、最短時間でファイナンシャルゴールのテープを切りたいのであれば、ライフプランの確立（何を目的としてこれからの人生を歩んでいけばよいのかを明確にしていく事）がもっとも重要な要素になると言うことを認識していただきたいのです。

１、ミーティング                                                                       

・目標や目的を再確認、修正 。                                                       
・未決着の案件を洗い出す。zzzzzz3.gif
・プラン進捗状況の確認等。

２、ファイル（各証券証書等）を整理する

・不要な情報を洗い出し整理、処分する。

３、各口座のメンテナンス

・顧客情報管理データーの見直し。
・不要な口座の洗い出しを行う。

４、ポートフォリオのリバランスアドバイス

・ポートフォリオの確認を行う。

５、スプレッド（価格差）更新、見直し

・資産の原価基準、資産の比較。
・アカウントの管理。
・保障の見直し。

６、｛１｝に戻る

アフターフォロー（例えばケガや病気で入院、通院、手術）

すぐにご連絡下さい。当社では、保険契約（他社契約も含めて)トータル管理を原則としていますので、全ての加入状況を確認して、請求漏れのないように保険金給付の手続を迅速に行います。

交通事故に遭遇してしまった。

即、ご連絡下さい。。。。。。。

長年の事故対応スキルを活かした迅速な対応が可能です。大半の方は事故の経験は多くはありませんから、事故に遭遇した瞬間は不安でどうしていいのか分からない状態になります。状況が判明しないうちに相手の方の主張を受け入れすぎないように。ですから、即ご連絡下さい。

住宅ローンや住宅購入資金の事で相談したい

月々家賃並みの返済で。。。。よく聞くフレーズです。

マイホームはとても高価な買い物です。購入はくれぐれも慎重に検討してください。無理のないマイホーム取得可能額を算出します。年収基準ではなく収支バランスが大切です。

ローン返済中の方は繰上げ返済がポイントとなりますが、まずはその元手を作るコツが必要です。

子供の教育資金計画について相談したい

学資（こども）保険はベストな方法？？

比較的時間のある場合とそうでない場合とでは資金計画に用いる金融商品や方法が異なるのは当然ですが、多角的に家計全体を見渡して教育資金作りの計画をできる限り有利に立てる事が大切です。

貯蓄や資産運用について相談したい

資産運用と資産形成は違う。。。。

投資信託や債権、株式投資など様々な運用方法がありますが、それは必ずしも豊かな将来を約束してくれるものではありません。資産形成は磐石な経済的裏づけを構築する事を前提とする包括的なアプローチ方法です。

老後の対策について相談したい

「老後のことなんてまだ早いよ」とおっしゃっているあなた。。。。いえいえ、そんなことはありません。

各種調査によると、年金生活を送るシルバー世代（夫婦）の平均の月額生活費は、約27～28万円。ゆとりある老後に必要な生活費は、月額38万円といわれています。60歳時点の男性の平均余命21年と配偶者の寡婦期間を併せて考えると、豊かな老後の生活を送るには総額約1億1000万円の生活資金が必要になります。

相続（相続対策）について相談したい

争族にならないように相続対策を。。。。。。。

相続対策を行う、行わないとでは、納税額に大きな差が出てきます。贈与もうまく活用すれば、有効な相続対策が可能です。また、相続税は現金での納付が原則です。納税資金確保の対策を講じておくことも大事です。遺言による遺産分割、円満な相続の仕方など、後に争うことのないように準備しておきましょう。

成年後見人制度について相談したい
あなたの財産管理は。。。。。。

意思能力や判断能力が低下してくると、悪徳商法や詐欺的取引などの被害に遭いやすくなります。また介護が必要になれば、蓄えた資金も自分で自由に使えないという事態になります。核家族化の進展は、今まで家族に頼ってこられたことも、高齢者自身がやらなければならない状況へと変化してきました。準備の大切さが一層色濃くなってきました。