相談者：ジョン・スミス（外資系会社員39歳 仮名・国籍英国）
相談内容
将来スイス（叔母が在住）に移住するための今後の資産の形成方法と現状を総括して見直ししてほしい。
本人の収入も申し分なく、配偶者の収入もプラスすると高水準の所得である。
その半面支出はやや多く収支バランスの改善が必要。（収入の割りに貯蓄が少ない）
配偶者の意向もあり、これまで投資はほとんどしていない。
相談者：鈴木かねこ（64歳・仮名）
相談内容
ブライダルコーディネーター64歳 ３年前に配偶者とは死別
65歳の退職後は75歳まで月額７万円の収入予定。それにプラスで年金182万円と退職金の3000万円を活用して生涯困らないようにしてもらいたい。「なにもしないと途中で資金が尽きると思うんです。」とご本人のコメント。
相談者：吉田太郎（44歳・仮名）会社員の奥様から
相談内容
３年以内にマイホームを取得したい。保険の見直しをしてほしい。「会社で主人が確定拠出年金の説明を受けたらしいのですが加入したほうがいいのですか？」
住宅関連と保険の見直し、資産形成の相談は日常ちゃめし事ですが、最近は確定拠出年金（日本版４０１ｋ）関連の相談が増加している。
まず住宅関連。住宅メーカーの営業から「ご主人の年収なら5,000万円の物件までなら大丈夫ですよ」と言われその気になって私の所へ相談にこられた。
